Si vous êtes conseiller financier et que vous souhaitez augmenter la fidélisation de vos clients, consultez notre hub qui propose des avis d’experts, des stratégies éprouvées et les meilleures pratiques du secteur.
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Pourquoi le processus de planification financière constitue la stratégie de croissance la plus évolutive pour les conseillers financiers
Pendant des années, de nombreuses relations de conseil financier ont tourné autour de la performance des placements. Mais dans le contexte actuel, notamment avec la transparence croissante des frais grâce à la déclaration du coût total, les clients évaluent les...
Planification financière basée sur l’IA : automatisez les tâches tout en laissant le contrôle aux conseillers
L'IA semble être partout en ce moment. Chaque semaine, une nouvelle plateforme demande d'automatiser les flux de travail, de générer des conseils, de remplacer les processus manuels ou de transformer complètement la façon dont travaillent les conseillers financiers....
Offrez davantage de valeur ajoutée cette année grâce à une planification fiscale optimisée
La planification fiscale n’est plus un simple sujet de conversation « accessoire » pour les conseillers financiers canadiens : elle est au cœur de la création de valeur réelle. Les clients ne veulent pas seulement des rendements sur leurs placements. Ils veulent...
MRCC2 par rapport à MRCC3 : quelle différence pour les conseillers financiers ?
Pour les conseillers financiers canadiens, la réglementation a évolué de manière constante dans une seule direction au cours de la dernière décennie : une plus grande transparence. De la mise en place du MRCC2 à la prochaine mise en œuvre du MRCC3, le message des...
Lancement d’une nouvelle fonctionnalité : recommandations financières automatisées
Nous sommes ravis d’annoncer qu’une nouvelle fonctionnalité très attendue est désormais disponible dans Snap Projections. Recommandations financières a été créée pour automatiser le processus de test de différentes stratégies d’optimisation afin d’identifier des...
La planification financière est déjà suffisamment difficile, ne vous battez pas avec votre logiciel !
Dans le paysage actuel du conseil, les conseillers financiers canadiens doivent offrir plus que de simples recommandations de produits. Les clients veulent de la clarté. Ils veulent de la certitude. Ils veulent comprendre comment les décisions prises aujourd'hui...
Récupérez vos heures de planification grâce à l’assistant IA de Snap Projections
Si vous êtes conseiller financier au Canada, vous savez déjà où va la majeure partie de votre semaine. Pas dans l'élaboration de stratégies. Pas dans des conversations constructives avec vos clients. Pas dans l'affinement de vos recommandations. Elle va dans la saisie...
Présentation de l’assistant d’importation IA : finies les saisies manuelles et les erreurs
Transformez rapidement les documents de vos clients en plans exploitables Nous sommes ravis d'annoncer que les conseillers peuvent désormais créer instantanément des premières ébauches de plans financiers à partir des documents de leurs clients grâce à la nouvelle...
Uniquement en décembre : doublez votre essai gratuit — deux mois complets de planification sans risque avec Snap Projections
Le mois de décembre est un mois unique dans le monde de la planification financière. Alors que les marchés ralentissent et que les réunions avec les clients se font plus rares, les conseillers bénéficient enfin d'une chose qu'ils ont rarement pendant l'année chargée :...
Processus de planification financière : comment élaborer et optimiser des plans dans Snap
Snap Projections est conçu pour rendre la planification financière plus rapide, plus claire et plus collaborative pour les conseillers et leurs clients. Dans cette série de formations, nous avons passé en revue toutes les fonctionnalités essentielles, de la...
Pourquoi les conseillers effectuent-ils des analyses personnalisées des besoins en assurance ?
Pourquoi la planification d'assurance mérite davantage d'attention L'assurance vie, l'assurance invalidité et l'assurance maladies graves constituent le fondement de la sécurité financière de nombreux clients. Sans une couverture adéquate, même les plans de retraite...
Comment les planificateurs financiers peuvent gagner du temps et réduire les erreurs dans le processus de planification
Le défi du temps et de la précision dans la planification financière Les conseillers financiers et les planificateurs financiers portent plusieurs casquettes : stratège, coach, éducateur et analyste. Mais deux défis permanents se posent dans presque toutes les...
Ciblage du revenu imposable : aide les clients et ajoute de la valeur au processus de planification
Pour de nombreux clients, les impôts constituent l'une des dépenses les plus importantes auxquelles ils devront faire face tout au long de leur vie, en particulier à la retraite. Si les stratégies d'épargne et d'investissement sont essentielles, une planification...
Les étapes financières de la vie : guide à l’intention des conseillers
Les clients atteignent rarement les étapes financières importantes par hasard. Chaque chapitre de la vie, qu'il s'agisse de commencer une carrière, de fonder une famille ou de planifier sa retraite, apporte son lot de nouvelles priorités et décisions. Pourtant, de...
Les conseillers financiers peuvent aider leurs clients à maximiser les cotisations à leur CELI
Pourquoi les CELI sont importants dans la planification financière Le compte d'épargne libre d'impôt (CELI) est devenu l'un des outils les plus puissants à la disposition des investisseurs canadiens. Grâce à sa croissance et à ses retraits exempts d'impôt, il...
Comment trouver des clients en tant que conseiller financier : 7 méthodes éprouvées
Que vous soyez en train de constituer votre portefeuille de clients ou d'étendre une activité déjà bien établie, l'acquisition de nouveaux clients représente souvent un défi de taille pour les conseillers financiers. Dans un environnement où sont inclus les...
Étapes de la planification financière : le guide ultime pour les conseillers
Aujourd'hui, les clients recherchent plus que des conseils génériques ; ils veulent de la clarté, du contrôle et un plan auquel ils peuvent se fier. Pourtant, beaucoup sous-estiment la valeur qui découle d'une feuille de route financière véritablement personnalisée....
Planification financière axée sur les objectifs : guide à l’intention des conseillers
Les conseillers financiers sont souvent à la recherche de stratégies qui permettent d'approfondir les relations avec leurs clients, de créer un climat de confiance et de relier véritablement les actions financières aux projets et aux objectifs de vie de leurs clients....
Clients fortunés : définition, critères et stratégies de croissance
Le service aux clients fortunés (HNW) représente une opportunité significative pour les conseillers financiers et les gestionnaires de patrimoine. Ce segment exigeant, qui dispose d'actifs investissables importants et mène une vie financière complexe, nécessite une...
Plan d’affaires pour conseiller financier : guide pour devenir indépendant
Se lancer dans une activité indépendante de conseil financier peut être à la fois passionnant et difficile. De nombreux conseillers recherchent l'indépendance afin d'avoir plus de contrôle, de renforcer leurs relations avec leurs clients et de créer une entreprise qui...
16 questions à poser lors d’un entretien avec un conseiller financier pour recruter les meilleurs talents
La qualité de votre équipe de conseillers financiers a un impact direct sur la croissance, la réputation et la capacité de votre entreprise à fournir des services exceptionnels. Un processus de recrutement efficace peut garantir que votre entreprise dispose de...
10 stratégies pour développer votre clientèle et faire prospérer votre cabinet financier
L'établissement de relations à long terme avec les clients est l'un des fondements d'une pratique réussie dans le secteur des services financiers. Les conseillers et les planificateurs qui s'attachent à établir des relations solides avec leurs clients sont souvent les...
Publicité financière : stratégies, tendances et réglementations
Pour attirer les bons clients et développer une activité durable, il ne suffit pas d'avoir une expertise technique, il faut également communiquer de manière claire et cohérente, en reflétant vos valeurs, vos processus et votre professionnalisme. Aujourd'hui, les...
Gérer les attentes des clients : guide à l’intention des conseillers financiers
Aider les clients à se forger des attentes réalistes et éclairées est un élément important d'une planification financière efficace. Si les stratégies d'investissement et la gestion de portefeuille jouent un rôle important, la valeur ajoutée d'un conseiller réside en...
Pièges courants en cas de transferts d’actifs
Si vous prévoyez que l'un des conjoints survivra à l'autre dans les projections de retraite de vos clients, il est utile d'illustrer la situation financière du conjoint survivant après le décès de son conjoint. Nous appelons cela un scénario de conjoint survivant dans...
Qu’est-ce que la planification financière holistique ?
La planification financière évolue et est passée d'une approche axée sur les produits à une approche plus personnalisée et centrée sur le client. Aujourd'hui, les clients recherchent des stratégies qui reflètent non seulement leur situation financière, mais aussi...
Comment les conseillers financiers instaurent la confiance lors de l’intégration des clients
Les premières interactions entre un conseiller financier et un nouveau client sont cruciales. Cette période, appelée « intégration du client », jette les bases de ce qui, espérons-le, deviendra une relation longue et mutuellement bénéfique. Un processus d'intégration...
4 façons la planification financière favorise la croissance de l’entreprise
Nous avons récemment interrogé les utilisateurs de Snap afin de mieux comprendre comment les logiciels de planification financière ont bénéficié et développé la pratique du conseil financier. Les réponses étaient significatives et percutantes, nous avons donc voulu...
Comment guider et développer votre équipe de conseillers
Diriger une équipe de conseillers ne se résume pas à déléguer des tâches, mais consiste à favoriser un environnement collaboratif où les membres de l'équipe peuvent donner le meilleur d'eux-mêmes et offrir une valeur ajoutée significative aux clients. À mesure que les...
14 compétences essentielles pour un conseiller financier
Comme vous le savez, les fonctions d'un conseiller financier ne se limitent pas à l'analyse de chiffres. Pour établir des relations solides avec leurs clients et leur offrir une valeur ajoutée à long terme, les conseillers ont souvent besoin de combiner connaissances...
Avantages de la planification financière pour l’entreprise
De nombreux conseillers financiers avec lesquels nous discutons élaborent déjà des plans financiers pour leurs clients. En général, ils font appel à nous parce qu'ils veulent améliorer leur processus. Nous avons également des retours de conseillers qui n'élaborent pas...
Meilleure formation commerciale pour conseillers financiers
Le conseil financier est une profession axée sur les relations, où le succès durable repose souvent sur la confiance et une communication claire de la valeur ajoutée. Si le mot « vente » peut avoir une connotation traditionnelle, dans le contexte de la planification...
Créer une proposition de valeur pour les conseillers financiers : 10 conseils efficaces
En tant que conseiller financier, planificateur ou gestionnaire de placements qui souhaite se différencier et se démarquer, il est important de développer une proposition de valeur convaincante. Une proposition de valeur bien conçue articule les avantages uniques que...
Les réseaux sociaux pour les conseillers financiers : 10 stratégies pour gagner en visibilité
Pour établir des relations solides avec leurs clients actuels et potentiels, les professionnels de la finance ont tout intérêt à renforcer leur présence en ligne. Les réseaux sociaux sont devenus un moyen efficace de créer et d'entretenir ces relations. Ce média...
Les planificateurs financiers et les conseillers en placement peuvent obtenir davantage de recommandations
Quelle est la valeur d'un nouveau client pour vous ? Lorsque vous devez échanger soit de l'argent, soit du temps pour acquérir chaque nouveau client, cela ralentit votre rythme de croissance. Donner la priorité à l'acquisition de clients par le biais de...
Modèle d’assurance maladies graves et invalidité
Les planificateurs financiers, les conseillers en placement et les spécialistes en assurance peuvent désormais intégrer des recommandations d'assurance personnalisées et fondées sur des données dans leur planification financière en toute transparence. L'équipe Snap...
Les 16 meilleurs podcasts de conseillers financiers à suivre en 2025
Les conseillers financiers et les planificateurs qui réussissent, qu'ils soient indépendants ou affiliés à des institutions financières, ont besoin d'informations en temps réel sur l'économie et les tendances du marché. Les podcasts constituent une ressource...
24 Questions que les conseillers financiers doivent poser à leurs clients pour mieux planifier
Établir de solides relations avec les clients va au-delà du simple fait de calculer des chiffres. Des conversations constructives aident les conseillers financiers à découvrir les véritables priorités, les objectifs à long terme et la tolérance au risque d'un client,...
Réussissez avec des frais réduits en obtenant plus de recommandations
Que vous soyez un conseiller établi cherchant à développer votre activité ou que vous débutiez tout juste votre carrière, vous ne pouvez ignorer un changement majeur qui se produit dans le secteur des services financiers à travers le monde : nous vivons désormais dans...
Sites Web de conseillers financiers : conseils de conception, stratégies et exemples
Un site web bien conçu est plus qu'une simple présence en ligne : c'est un outil essentiel pour instaurer la confiance et mettre en valeur l'expertise d'un conseiller financier. Il sert de porte d'entrée numérique, donnant aux clients potentiels un aperçu de vos...
13 façons dont les conseillers apportent plus de valeur à leurs clients
Nous savons tous que vous ne vous contentez pas de gérer les finances. Vous avez le pouvoir d'avoir un impact positif sur la vie de vos clients de multiples façons. Mais démontrer la valeur de la planification financière peut être un véritable défi. Alors, comment...
SEO pour les conseillers financiers : Boostez le trafic grâce à ces huit stratégies
Dans le secteur très concurrentiel des services financiers, se démarquer et attirer les bons clients peut s'avérer difficile. Une forte présence en ligne peut faire toute la différence, et l'optimisation pour les moteurs de recherche (SEO) joue un rôle crucial pour...
Les conseillers peuvent modéliser l’assurance maladies graves et invalidité
Nous avons une excellente nouvelle à vous annoncer : vous pouvez désormais modéliser des régimes d'assurance invalidité et d'assurance maladies graves existants ou proposés dans Snap. 🙌 Il s'agissait d'une demande prioritaire de nos conseillers, et nous sommes ravis...
Gestion du cabinet de conseil financier : cinq outils pour la croissance
La gestion d'un cabinet de conseil financier performant ne se limite pas à la fourniture de conseils financiers avisés. Elle exige une gestion efficace, des relations solides avec les clients et un strict respect des réglementations du secteur. Lorsque les opérations...
29 Conseiller financier idées de newsletter pour renforcer la confiance des clients
En tant que conseiller ou planificateur financier, il est essentiel de nouer des relations solides avec les clients pour réussir à long terme. Une communication régulière favorise la confiance, maintient l'engagement des clients et renforce votre rôle de ressource...
Les choix de décaissement à la retraite : FERR, CELI et comptes non-enregistrés
Nouvelle étude pour les conseillers financiers et les planificateurs Le FERR anticipé profite-t-il aux retraités canadiens ? Lorsque les retraités canadiens approchent de l'âge de 72 ans et qu'ils ont des placements dans un fonds enregistré de revenu de retraite...
Programmes et outils de formation des conseillers financiers
Le secteur des services financiers est un domaine dynamique en constante évolution. En tant que professionnel de la finance, vous devez continuellement apprendre et vous adapter pour rester compétitif. La formation continue est essentielle pour se tenir au courant de...
Recommandations transparentes en matière de planification de la retraite
En tant que conseiller financier, vous savez déjà que vos clients continuent d'exiger plus de valeur à chaque rencontre. Pour commencer, ils veulent une planification de retraite transparente. Ils veulent comprendre d'où viennent les chiffres. Pour faciliter cela, les...
Modèle de plan financier d’une page : Éléments clés
En matière de planification financière, la clarté est essentielle. Les clients apprécient les informations concises et faciles à comprendre qui les aident à prendre des décisions éclairées sans avoir à parcourir des pages de rapports denses ou de longues...
Gestion des risques financiers pour les conseillers
Un plan financier bien équilibré tient compte à la fois de la croissance et de la stabilité. Les clients se tournent vers leurs conseillers pour obtenir des conseils lorsqu'ils prennent des décisions financières, s'adaptent à l'évolution des circonstances et...
17 stratégies marketing pour les conseillers financiers
Attirer et fidéliser des clients en tant que conseiller financier nécessite plus qu'une simple expertise. En raison du nombre important de professionnels de la finance, en particulier dans les grandes villes ou régions, un plan marketing bien pensé peut s'avérer...
Planification successorale : guide pour les conseillers
La planification successorale est un processus délicat pour vos clients et, en tant que conseiller financier, votre rôle est de fournir un cadre clair et structuré pour aborder ce sujet complexe. Comme la planification successorale implique souvent des discussions sur...
Le rôle d’un conseiller financier indépendant : 26 tâches clés
Naviguer dans les complexités des affaires financières personnelles peut être difficile pour les clients, surtout lorsqu'ils débutent. Il est souvent difficile de savoir par où commencer, et il y a tellement de facteurs à prendre en compte. Comment atteindre leurs...
Planification fiduciaire et patrimoniale : considérations financières et juridiques
La planification fiduciaire et patrimoniale est un aspect crucial de la planification financière pour les conseillers et leurs clients, et cela peut être un sujet très compliqué. Que vos clients aient ou non un avoir net élevé, il est important de vous engager avec...
Tutoriel sur la planification financière à l’intention des conseillers canadiens
Ce webinaire sur la planification financière est la première session enregistrée en français de Snap et nous sommes ravis d'offrir pleinement notre assistance et nos services à la clientèle en anglais et en français. En utilisant l'étude de cas d'un client type, nous...
La liste de contrôle de la retraite : les étapes clés à discuter avec les clients
Lorsque les clients planifient leur retraite, de nombreux aspects doivent être pris en compte. L'un des meilleurs moyens de s'assurer que vos clients disposent des informations dont ils ont besoin est de leur offrir vos conseils avisés. En tant que conseiller...
Analyse des flux de trésorerie : Préparer et expliquer les concepts aux clients
Les conseillers qui souhaitent donner à leurs clients une vision globale de leur situation financière doivent procéder à une analyse des flux de trésorerie. Cette analyse va plus loin qu'un simple suivi des revenus et des dépenses. Il s'agit d'interpréter les revenus...
Planification de la retraite : Outils, calculateurs et conseils pour les conseillers
La planification de la retraite requiert l'examen attentif de quelques facteurs, incluant les buts financiers, la tolérance au risque et les changements anticipés dans le mode de vie. Bien que les clients puissent avoir une idée générale de leurs aspirations en...
Le modèle de projection des flux de trésorerie : Un outil d’aide à la planification
Les conseillers financiers créent régulièrement des plans financiers pour leurs clients. Pour le faire de manière effective, ils investissent du temps et des efforts pour comprendre la situation financière de chaque client. Quels sont ses buts, sa tolérance au risque...
Les 12 meilleurs outils de croissance pour les conseillers financiers en 2026
Le paysage financier évolue quotidiennement grâce à la technologie et à l'émergence d'investisseurs avisés à la recherche de solutions financières personnalisées et axées sur la technologie. Ce majuscule crée à la fois des opportunités et des défis pour les...
Stratégies de décumulation : créer de la valeur dans la planification de la retraite
La planification de la retraite ne consiste pas seulement à épargner pour le futur, mais aussi à utiliser stratégiquement ces titres pour mener un titre de vie satisfaisant et soutenable sur le plan financier. Ce processus, connu sous le nom de « décumulation »,...
Les tests de résistance dans la gestion des risques
Les tests de résistance sont un outil essentiel pour évaluer la performance des systèmes, des portefeuilles ou des processus dans des circonstances difficiles. En simulant des scénarios tels que des ralentissements économiques ou des fluctuations de marché, ils...
Analyse des scénarios : définition, importance et cas d’utilisation
Préparer le futur est rarement simple - l'incertitude est une constante, et les stratégies les plus effectives sont celles qui font preuve de flexibilité et planifient l'inattendu. L'analyse de scénario fournit un cadre solide pour évaluer les résultats possibles,...
Tests de résistance des plans financiers pour les clients
Nous savons qu'à l'heure actuelle, l'inflation, les taux d'intérêt, les marchés baissiers et la baisse de la valeur des portefeuilles sont au cœur des préoccupations de presque tous les Canadiens, en particulier de ceux qui approchent de la retraite ou qui l'ont déjà...
Leads de conseillers financiers : 16 stratégies et conseils pour la croissance
Générer les bons conseillers financiers est plus qu'un jeu de chiffres - il s'agit d'entrer en contact avec des personnes qui ont vraiment besoin de votre expertise. Mais avec les innombrables stratégies existantes, comment se concentrer sur ce qui fonctionne ? Le...
Créer du contenu en 5 étapes faciles
Créer du contenu en tant que conseiller financier ou planificateur financier peut être un moyen très effectif d'engager le dialogue avec votre public, de démontrer votre expertise et d'attirer des clients potentiels. Commençons par explorer les prestations spécifiques...
15 idées de contenu pour attirer vos clients idéaux
Un concept que nous avons abordé précédemment en matière de création de contenu est de toujours commencer d'abord par les questions que se posent vos clients actuels. Nous avons comblé cela et fourni les étapes pour commencer avec la création de contenu et le...
Élaborer des plans et comparer des scénarios
Comparez instantanément jusqu'à 5 scénarios à l'aide de tableaux et de graphiques. En tant que conseiller, vous savez déjà que la raison fondamentale de la création de plusieurs scénarios est d'illustrer l'impact qu'ils ont sur les résultats significatifs pour vos...
Le meilleur logiciel de planification financière
Si vous êtes comme moi, lorsque vous évaluez un nouveau logiciel, vous recherchez des résultats spécifiques. Vous vous interrogez : « Comment ce logiciel va-t-il s’occuper de X ? Peut-il m’aider pour Y ?
SnapShot : Rapport d’une page des préférences client
Transformer la manière dont les conseils financiers sont fournis. Avec Snap, vous avez toujours pu montrer à vos clients leur vie entière sur une seule page. Maintenant, vous pouvez créer la même expérience client grâce à notre nouvelle fonction de rapport, le...
Conseillers financiers : modélisation des changements d’impôts
Comme tout le monde le sait déjà, les nouvelles règles fiscales relatives à l'inclusion des gains en capital devraient entrer en vigueur le 25 juin de cette année. Beaucoup d'entre vous, nous a-t-on dit, se rendent au bureau cette semaine sans savoir quoi montrer à...
Modéliser le CELIAPP pour l’achat d’une première propriété
Pour les personnes souhaitant épargner en vue de l'achat de leur premier logement, le nouveau compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété, CELIAPP, offre des avantages substantiels. Le nouveau compte d'épargne libre d'impôt pour le premier...
