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À l’attention des conseillers financiers canadiens

Faites du RCT votre plus grande
opportunité de croissance

Guide gratuit. Faites du RCT votre plus grande opportunité de croissance

Un guide pratique à l’intention des conseillers financiers canadiens

Attirez davantage de clients, justifiez vos honoraires et fidélisez davantage votre clientèle en mettant l’accent sur la planification financière. La plupart des conseillers auront du mal à assurer la transparence de leurs honoraires. Ceux qui y parviendront domineront leur marché.

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    Le changement

    Le RCT va changer
    la façon dont vos clients vous perçoivent

    Grâce à une plus grande transparence des frais, vos clients auront bientôt une vision plus claire que jamais. Et inévitablement, ils se demanderont : « Qu’est-ce que j’obtiens en échange ? »

    Pour de nombreux conseillers, cela génère une certaine pression. Car si votre valeur ajoutée n’est pas clairement définie… elle finit par être remise en question.

    Vos clients le verront bientôt

    • Ce qu’ils paient
      Les frais annuels, en dollars et en pourcentage, ligne par ligne.
    • Modalités de rémunération
      Rémunération directe, commissions intégrées, accords avec des tiers.
    • Le coût réel de leurs investissements
      Coût total de possession pour l’ensemble des fonds, des produits et des conseils.

    La pression

    La plupart des conseillers ne sont pas préparés à ce changement

    Le modèle traditionnel — axé sur la sélection des placements et la performance — est de plus en plus difficile à justifier. Lorsque la valeur ajoutée n’est pas clairement démontrée, les frais semblent élevés.

    À l’ancienne

    Axé sur l’investissement

    • Les performances sont irrégulières
    • Il est plus facile de comparer les prix
    • Les discussions portent principalement sur les rendements
    • Il est de plus en plus difficile de se démarquer
    • Les clients attendent des conseils plus personnalisés

    La voie à suivre

    Axé sur la planification

    • La valeur transparaît dans chaque conversation
    • Les coûts sont liés aux résultats
    • Les conversations portent sur la vie du client
    • La différenciation est d’ordre structurel, et non stylistique
    • Les conseils évoluent au fur et à mesure que la relation se développe

    L’opportunité

    C’est l’occasion rêvée
    de vous démarquer immédiatement

    Le reporting des coûts totaux ne crée pas de problème de valeur, il le met en évidence. Les conseillers qui axent leur approche sur la planification financière peuvent :

    • Mettre en avant une valeur claire et concrète
    • Axez les discussions sur les résultats, et non sur les honoraires
    • Établir des relations plus solides et plus fiables

    L’insight

    Dans un monde où tout est transparent, la planification devient votre principal atout concurrentiel.

    Les conseillers qui parviennent à démontrer la valeur ajoutée de leur planification remportent la partie avant même que la question des honoraires ne soit abordée.

    Contenu du guide

    Le guide des opportunités RCT

    Nous avons élaboré ce guide afin d’aider les conseillers financiers canadiens à faire de la transparence des frais un moteur de croissance.

    • Comment le RCT va modifier le comportement des clients
      À quoi s’attendre lorsque les nouveaux relevés arriveront – et comment les clients vont réagir.
    • Scénarios concrets et études de cas au Canada
      Découvrez comment les conseillers axés sur la planification créent de la valeur, quelle que soit la taille de leur cabinet.
    • Une méthode étape par étape pour gagner plus de clients grâce à la planification
      Un cadre de conversation reproductible, axé sur la planification, que vous pouvez mettre en œuvre dès demain.
    • Comment mettre clairement en avant votre valeur ajoutée dans chaque conversation
      Un langage concret, des supports visuels et des conseils pour rendre votre valeur ajoutée visible.
    • Un cadre pour améliorer la fidélisation des clients et leur loyauté à long terme
      Passez des contacts trimestriels à une présence pertinente tout au long de l’année.
    Téléchargez le guide des opportunités RCT

    Recadrer

    Il ne s’agit pas de conformité, mais de croissance

    Contenu RCT le plus populaire

    Se concentre sur
    Ce que vous devez faire

    • Indiquer le montant total des frais
    • Mettre à jour les formats des relevés
    • Formez votre personnel administratif
    • Fichier et document

    Ce guide pratique

    Mise en avant
    Ce que vous pouvez faire

    • Tirer parti d’un changement réglementaire pour en faire un avantage concurrentiel
    • Mettre à jour les formats des relevés
    • Se démarquer sur un marché saturé
    • Devenez le choix incontournable pour vos clients idéaux

    Le processus

    Une meilleure façon d’attirer et de fidéliser les clients

    Un processus simple et reproductible utilisé par les conseillers axés sur la planification.

    • Mettez l’accent sur les objectifs, pas sur les produits
      Commencez par ce qui compte le plus pour le client.
    • Simuler des scénarios réels
      Montrer l’impact des décisions en temps réel.
    • Exposez clairement les compromis
      Aidez les clients à comprendre les conséquences de chaque choix.
    • Mettre les conseils en pratique
      Transformer les informations en stratégies concrètes.
    • Renforcer continuellement la valeur
      Veiller à ce que le plan reste vivant et évolutif.

    Résultats

    Ce qu’apporte cette approche

    • Des prospects plus réactifs
    • Des taux de conversion plus élevés
    • Des relations plus solides
    • Augmentation du patrimoine par ménage
    • Une meilleure fidélisation de la clientèle

    « Lorsque les clients peuvent constater l’impact de vos conseils, la discussion ne porte plus sur le coût, mais sur la valeur ajoutée. »

    Public

    Conçu pour les conseillers qui souhaitent se développer

    Ce guide s’adresse aux conseillers financiers canadiens qui :

    • Vous souhaitez vous démarquer au-delà des investissements
    • S’orientent vers une approche axée sur la planification
    • Vous souhaitez augmenter le chiffre d’affaires par client
    • Vous en avez assez de vous livrer à une guerre des prix
    Téléchargez le guide des opportunités RCT

    Outillage

    La place de la technologie

    Le choix du bon processus est essentiel. Les bons outils permettent de le rendre évolutif.

    Pour offrir ce type d’expérience de manière constante, les conseillers ont besoin des bons outils. Les plateformes modernes de planification financière, telles que Snap Projections, permettent de :

    • Élaborez des plans rapidement et efficacement
    • Simuler des scénarios en temps réel
    • Produire des documents clairs et faciles à comprendre pour les clients
    • Déployez une approche axée sur la planification à l’échelle de votre cabinet

    Ne laissez pas le RCT vous mettre sur la défensive

    Utilisez-le pour renforcer votre valeur ajoutée, gagner plus de clients et développer votre activité.

      • Pas de spam. Juste des conseils pratiques pour les conseillers canadiens.
      • Utilisé par des conseillers avant-gardistes partout au Canada.
      • Accès immédiat. Pas d’attente.