À propos de Snap Projections

Nous avons pour mission d’aider les meilleurs conseillers à prendre de meilleures décisions financières pour leurs clients, grâce à la planification financière.

Nous avons lancé Snap Projections parce que nous voulions aider les Canadiens à prendre de meilleures décisions financières. Nous voulions qu’ils aient l’esprit tranquille lorsqu’ils travaillent et une meilleure qualité de vie lorsqu’ils prennent leur retraite.

Nos croyances

Nous comprenons que la planification financière est complexe. C’est pourquoi nous croyons que la grande majorité des Canadiens serait mieux servie en travaillant avec un conseiller ou un planificateur financier professionnel et fiduciaire.

La technologie peut être extrêmement utile, mais nous croyons qu’elle ne devrait jamais remplacer un conseiller humain. L’enjeu est trop important.

Nous voulons plutôt doter les conseillers des meilleurs outils de planification financière de la planète pour les aider à prendre de meilleures décisions financières pour leurs clients.

Alors que le secteur évolue vers une réduction des frais, une nouvelle approche de la planification est nécessaire.

C’est pourquoi Snap a été entièrement conçu pour vous, un conseiller. Nous sommes déterminés à vous aider à réduire vos efforts de planification, à faire plus de planification en moins de temps et à engager pleinement vos clients dans le processus de planification en le rendant significatif, éducatif et collaboratif.

Notre approche

Nous avons interrogé plus de 3 000 conseillers financiers, planificateurs et gestionnaires d’investissement canadiens sur ce qui les contrarie dans leur processus de planification financière.

Les conseillers sont frustrés parce qu’ils consacrent trop de temps à la planification. Leurs outils sont encombrants et difficiles à utiliser, produisant des rapports que les clients ne comprennent tout simplement pas.

Ils déplorent que la plupart des logiciels soient optimisés pour l’accumulation d’actifs et ne prennent pas en compte la phase de décumul.

Les conseillers ont du mal à expliquer à leurs clients quels seront leurs revenus à la retraite. En effet, à partir d’une seule source de revenus (l’emploi), on se retrouve avec six sources de revenus différentes, voire plus, réparties sur différents types d’actifs tels que les actifs personnels, les actifs d’entreprise, les rentes, les prestations du gouvernement, etc.

Il est impossible de procéder à des ajustements rapides et interactifs sous les yeux de vos clients.

Cela entraîne une perte de temps et des clients frustrés et non engagés.

Nous avons travaillé fort pour créer une solution pour remédier à cette situation.

C’est pourquoi Snap Projections est basé sur ces cinq principes :

Efficacité : Il doit véritablement aider les conseillers à démontrer et à offrir de la valeur tout en informant leurs clients, que ce soit dans un bureau ou lors d’une réunion virtuelle.

Facilité d’utilisation: Il doit être facile à utiliser et intuitif pour que vous puissiez devenir instantanément productif. Il doit être fondé sur des hypothèses solides, faciles à comprendre et à communiquer.

Personnalisation: Il doit être incroyablement personnalisable pour répondre à une variété de situations clients, ce qui permet de créer des plans simples rapidement et efficacement, mais capable de modéliser des scénarios complexes.

Précision: Il doit être exact sur le plan fiscal et à jour avec la législation fiscale actuelle.

Transparence: Il doit être transparent afin qu’en tant que conseiller, vous puissiez examiner les calculs pour avoir pleinement confiance dans les chiffres.

Le résultat est un logiciel facile à utiliser, mais suffisamment flexible pour créer des plans personnalisés que vos clients comprennent et apprécient facilement.

Notre équipe

Snap Projections a été fondée par Pawel Brzeminski à l’automne 2014 dans la belle (mais souvent glaciale) ville d’Edmonton, en Alberta. Aujourd’hui, notre équipe est répartie géographiquement entre la Colombie-Britannique et la Nouvelle-Écosse, et son siège social est situé à Mississauga, en Ontario.