Les planificateurs financiers, les conseillers en placement et les spécialistes en assurance peuvent désormais intégrer des recommandations d’assurance personnalisées et fondées sur des données dans leur planification financière en toute transparence.
L’équipe Snap Product a encore frappé fort et nous sommes ravis d’annoncer que notre dernier projet est désormais disponible pour tous les conseillers qui utilisent le logiciel.
Vous pouvez désormais modéliser l’assurance vie, l’assurance maladies graves et l’assurance invalidité dans Snap Projections. De plus, vous pouvez désormais créer des rapports d’analyse des besoins en assurance personnalisés et très percutants pour vos clients.
Obtenez une copie du rapport
Téléchargez l’exemple de rapport qui présente les rapports d’analyse des besoins en assurance vie, en assurance maladies graves et en assurance invalidité pour le couple de notre étude de cas.
Pourquoi avons-nous créé l’analyse des besoins en assurance ?
Conseillers utilisant Snap sont à la pointe en matière d’ajouts et d’améliorations de fonctionnalités. Cette idée est donc naturellement venue de nos utilisateurs, qui nous ont demandé cette fonctionnalité d’analyse des besoins en assurance.
En termes simples, les conseillers voulaient un outil de calcul rapide et ultra-performant. Ils ont besoin d’un outil qui leur permette de modéliser en temps réel ce qui se dit lors d’une réunion, mais ils ont besoin d’un outil qu’ils puissent contrôler et expliquer facilement à leurs clients. Ils ont besoin d’un outil automatisé, rapide et facile à utiliser, mais sur lequel ils gardent un contrôle total. Ils ont besoin d’un outil qui leur permette de justifier leur conformité et qui leur permette de dire : « Voici pourquoi je recommande telle ou telle solution ».
Les conseillers doivent pouvoir modéliser les besoins en assurance au fil du temps, car ceux-ci peuvent changer radicalement avec le temps ou en fonction des événements de la vie.
Voici ce dont les conseillers nous ont dit avoir besoin :
Analyse des besoins en matière d’assurance vie, d’assurance maladies graves et d’assurance invalidité
En tant que conseiller, je veux et j’ai besoin :
- Un outil rapide, pratique et flexible pour faciliter les discussions sur l’assurance, que les clients peuvent comprendre et suivre facilement
- Je veux illustrer comment les besoins en matière de remplacement du revenu ont une incidence sur les besoins totaux en assurance vie, assurance maladies graves et/ou assurance invalidité au fil du temps, y compris le revenu des deux conjoints, car le conjoint non malade pourrait vouloir ou devoir prendre un congé pour soutenir son partenaire
- Je veux illustrer comment le remboursement des dettes a une incidence sur les besoins totaux en assurance au fil du temps
- Je veux indiquer clairement que d’autres obligations importantes ont été prises en compte, notamment les frais funéraires, les legs, les frais de garde d’enfants, les frais médicaux, les frais de réadaptation ou les modifications apportées au domicile
- Je souhaite expliquer comment les ressources existantes et la couverture existante peuvent avoir une incidence sur les besoins en matière d’assurance au fil du temps.
Comment les conseillers estiment que cette nouvelle fonctionnalité les aidera dans leur pratique
Présentez une représentation visuelle des besoins en assurance vie au fil du temps (c’est très important !)
Les nouveaux graphiques d’analyse des besoins en assurance vie permettent aux conseillers de fournir une représentation visuelle qui traduit les besoins en assurance à court et à long terme en recommandations de produits d’assurance. Il s’agit d’un outil très puissant pour les spécialistes de l’assurance, car il permet aux conseillers de prescrire véritablement ce dont chaque client a besoin afin de combler les lacunes éventuelles de son plan financier.
Dans ce cas, vous pouvez voir comment les besoins en matière de couverture évoluent au fil du temps, ce qui indique qu’il convient d’envisager des couvertures échelonnées pour les besoins à court terme et des solutions permanentes pour les besoins à long terme.
Ce tableau d’analyse des besoins en assurance vie aide les conseillers à présenter à leurs clients une analyse personnalisée de leurs besoins en assurance vie, en leur montrant clairement comment leurs besoins réels évolueront au fil du temps.
Modélisez les points clés à aborder lors des entretiens avec les clients
Ce module étant très pratique et flexible, les conseillers peuvent facilement modéliser les points clés à aborder lors des entretiens.
Snap permet de calculer les besoins en matière de remplacement du revenu et la durée de la couverture si l’un des partenaires venait à être invalide, gravement malade ou décédé.
Snap permet aux utilisateurs de saisir des obligations personnalisées en cas de décès qui correspondent au contexte de leur discussion avec le client.
Extrayez les données des projections vers l’analyse des besoins en assurance en un seul clic
Afin de réduire les doublons et d’accélérer votre flux de travail, nous avons ajouté la possibilité d’importer directement les données du scénario vers votre analyse des besoins. Ces options de remplissage rapide vous aident à garantir la cohérence et l’actualité de toutes vos informations.
Historique de conformité
Nous avons également ajouté les hypothèses utilisées pour calculer la valeur de remplacement du revenu dans le tableau Résumé afin d’améliorer la transparence et la conformité. Les conseillers peuvent ajouter du texte personnalisé dans la section des commentaires s’ils souhaitent demander une signature, inclure la date ou toute autre information pertinente.
Les passifs personnalisés sont détaillés dans la page Résumé et dans le Rapport client, ce qui permet de communiquer facilement et précisément les éléments pris en compte dans le calcul de l’assurance.
