Un concept que nous avons abordé précédemment en matière de création de contenu est de toujours commencer d’abord par les questions que se posent vos clients actuels. Nous avons comblé cela et fourni les étapes pour commencer avec la création de contenu et le marketing par courriel dans cet article : Comment les conseillers financiers et les planificateurs financiers peuvent commencer à créer du contenu en 5 étapes faciles.
Les fruits à portée de main pour la création de contenu
Ce que vous apprendrez dans ce précédent billet, c’est que l’endroit idéal pour commencer – il s’agit de votre fruit à portée de main et sans aucun doute de vos idées de sujets les plus pertinents – sera avec les conversations de vos clients actuels. Qu’est-ce qu’ils vous demandent ? Qu’est-ce qui les empêche de dormir ?
En plus des questions et des préoccupations que vos clients vous soumettent, les événements de la vie sont un excellent moyen de trouver des idées de sujets et de segmenter votre liste de courriels au fur et à mesure qu’elle s’allonge.
Cet article est un petit morceau du chapitre 4, Le guide du conseiller pour construire une présence en ligne, créer du contenu de qualité et tirer parti du marketing par courriel.
Voici 15 événements clés de la vie sur lesquels les conseillers peuvent se concentrer pour développer des idées de contenu pour les newsletters, les blogs et les lead magnets.
Mariage
Le mariage : Considérations financières pour les jeunes mariés, combiner les finances, définir des buts financiers communs et discuter des stratégies pour gérer l’argent en tant que couple.
L’accession à la propriété
L’accession à la propriété : Conseils pour établir un budget pour un nouveau logement, comprendre les options hypothèques et planifier les coûts permanents de l’accession à la propriété. De plus, des informations sur les actions, le refinancement et l’utilisation des fonds propres pour atteindre d’autres buts financiers.
Par exemple, le nouveau compte d’épargne pour la première maison a fait couler beaucoup d’encre ces derniers temps. Voici 10 façons pour les conseillers et planificateurs financiers d’éduquer leurs clients et d’entamer un dialogue sur les prestations du nouveau compte d’épargne-éducation (CELIAPP) exonéré d’impôt.
Naissance d’un enfant
Naissance d’un enfant : Planification financière pour les nouveaux parents, incluant l’établissement d’un budget pour les dépenses de garde d’enfants, l’épargne-éducation et l’ajustement de la couverture d’assurance.
Changements de carrière
Changements de carrière : Conseils pour changer d’emploi, négocier son salaire et comprendre les implications financières des changements de carrière. Ces conseils peuvent inclure des informations sur les comptes de retraite, les prestations de l’employeur et les impôts.
Planification de la retraite
Planification de la retraite : Stratégies d’épargne retraite, compréhension des plans de pension et création d’un plan de revenu retraite. Le contenu peut également combler les considérations de style de vie, les coûts des soins de santé à la retraite et la façon de tirer le meilleur parti des comptes de retraite.
Planification de l’éducation
Planification de l’éducation : Épargner pour les dépenses d’éducation, comprendre les différents comptes d’épargne-éducation et évaluer les facultés de financement de l’enseignement supérieur. Prise en compte de l’impact des coûts de l’éducation sur les plans financiers temporaires.
Héritage
Héritage : Conseils sur la gestion de la richesse héritée, les implications fiscales et les stratégies de préservation et de croissance des actifs hérités. Le contenu peut combler les considérations de planification du patrimoine et l’importance des désignations de bénéficiaires.
Divorce
Divorce : Implications financières du divorce, incluant le partage des actifs, la pension alimentaire pour conjoint et l’actualisation des plans financiers après le divorce. Informations sur la reconstruction des finances et la définition de nouveaux paramètres financiers. Lors de la planification d’un second mariage après un divorce, qu’est-ce qui doit être pris en compte et protégé ?
Questions de santé
Questions de santé : Gérer les finances face aux problèmes de santé, comprendre les options d’assurance maladie et planifier les coûts potentiels des soins de santé. Des informations sur l’assurance des soins temporaires et les comptes d’épargne santé peuvent s’avérer précieuses.
Les gains inattendus
Rentrées inattendues : Conseils sur la gestion de revenus soudains en dehors d’une situation d’héritage typique, comme une prime inattendue ou une correction rétroactive pour le crédit d’impôt pour personnes handicapées d’un enfant. Ces conseils peuvent inclure des considérations fiscales, des stratégies de placement et la préservation du patrimoine.
Commencer une entreprise
Commencer une entreprise : Considérations financières pour les entrepreneurs, incluant la planification de l’entreprise, l’établissement d’un budget et la compréhension de l’impact financier des décisions de l’entreprise. Contenu sur la planification de la retraite pour les propriétaires d’entreprise et la planification de la succession.
Par exemple, dans cette étude de cas sur la planification financière, les conseillers ont appris à modéliser une assurance vie possédée par une société. L’impact a été considérable, c’est le moins que l’on puisse dire !
Réformes économiques
Ralentissements économiques : Fournir des conseils en cas de ralentissement économique, de volatilité des marchés et de récession. Répondre aux préoccupations, expliquer les stratégies de placement pendant les périodes difficiles et rassurer.
Jusqu’à l’âge des parents
Jusqu’à l’âge des parents : Considérations financières liées à la prise en charge de parents âgés, incluant les coûts des soins de santé, la planification des soins de longue durée et la planification du patrimoine. Le contenu peut également combler l’impact sur le bien-être financier de l’aidant.
Dons de charité
Dons de charité : Stratégies pour intégrer les dons de bienfaisance dans les plans financiers, maximiser l’impact des dons et comprendre les incidences fiscales des cotisations de bienfaisance.
Si votre logiciel de planification financière actuel ne vous permet pas de modéliser facilement l’impact des dons bienfaisance, vous voulez peut-être consulter Snap Projections. Les conseillers financiers, planificateurs et gestionnaires de placements canadiens sont invités à commencer un essai gratuit et à le comparer avec leur fournisseur actuel.
Développement personnel et loisirs
Développement personnel et loisirs : Encourager les clients à poursuivre leurs intérêts personnels et leurs passe-temps. Le contenu de la planification financière peut combiner l’établissement d’un budget pour les loisirs, la prise de décisions judicieuses en matière de dépenses et l’équilibre entre l’épanouissement personnel et les buts financiers.
Cette boîte à outils de planification financière inclut des ressources qui vous aideront à avoir des discussions plus constructives, qui vous permettront de découvrir ce que vos clients veulent et ce qui leur tient vraiment à cœur. De plus, des ressources sur les processus vous aideront à rester organisé et cohérent.
Étapes suivantes
Créer du contenu autour de ces événements de la vie démontre votre expertise et votre engagement à aider les clients à traverser les moments critiques de leur vie. C’est aussi l’occasion de rester en contact avec les clients et de leur offrir une valeur permanente. Plus d’informations à venir sur ce sujet !
Cet article n’est qu’une petite partie du chapitre 4, Le guide du conseiller pour établir une présence en ligne, créer un contenu de qualité et tirer parti du marketing par courriel.
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