Comme tout le monde le sait déjà, les nouvelles règles fiscales relatives à l’inclusion des gains en capital devraient entrer en vigueur le 25 juin de cette année.
Beaucoup d’entre vous, nous a-t-on dit, se rendent au bureau cette semaine sans savoir quoi montrer à leurs clients.
Chez Snap, on nous pose des questions telles que …
« Le plan que j’ai créé pour un client constitué en société il y a trois mois est-il toujours valable ? »
et
« Devrais-je suspendre la planification pour les clients qui réalisent des gains en capital jusqu’à ce que nous en soyons sûrs ? »
Nous voulons nous assurer qu’en tant que conseiller, vous êtes en mesure de montrer à vos clients l’impact des changements budgétaires proposés sur leurs projections.
C’est la seule façon de s’assurer qu’ils disposent des informations dont ils ont besoin pour prendre des décisions éclairées et avoir l’esprit tranquille en sachant qu’ils atteindront leurs objectifs. L’impact de ces changements sera unique pour chaque client et des recommandations personnalisées seront nécessaires pour déterminer le résultat optimal et la voie à suivre.
Dans de nombreux cas, il s’agira d’un simple exercice de tranquillité d’esprit, mais dans d’autres cas, un changement de stratégie sera peut-être nécessaire pour obtenir un résultat optimal. Tout dépend des objectifs du client.
Qu’est-ce qui est nouveau ?
Vous pouvez désormais modéliser l’impact des changements proposés pour les taux d’inclusion des plus-values dans les projections instantanées.
Les conseillers, planificateurs et gestionnaires d’investissement canadiens peuvent bénéficier d’un essai gratuit de 14 jours de Snap Projections.
Si vous entrez dans l’une de ces catégories, nous vous couvrons :
- Je veux commencer à conseiller mes clients sur les nouvelles règles dès maintenant, afin de rester prudent.
- Je veux voir si, d’ici au 25 juin, je peux apporter des changements qui optimiseront les résultats de mes clients.
- Je veux comparer les stratégies et les impacts potentiels de ces changements en comparant les règles actuelles et les nouvelles règles.
- Je ne souhaite pas modéliser ces nouveaux changements, car je ne pense pas qu’ils seront maintenus.
Nous avons mis au point une solution très flexible qui répond aux besoins de nos conseillers en matière de planification des modifications proposées pour les seuils d’imposition des plus-values.
Pour l’instant, les nouveaux plans et les plans en cours sont soumis par défaut aux règles actuelles. Si le projet de loi est adopté, nous supprimerons la fonction expérimentale et les règles actuelles deviendront les règles par défaut dans Snap. D’ici là, nous pouvons continuer à planifier en toute confiance malgré l’incertitude.
Les conseillers à qui nous avons parlé nous ont dit que leurs bureaux sont divisés sur la question de savoir si cette mesure sera maintenue ou non. Seul l’avenir nous le dira, mais le besoin immédiat est de pouvoir continuer à planifier efficacement pendant cette période d’incertitude. C’est ce que permettent les nouvelles fonctionnalités de Snap.
Voir la vidéo
Dans cette vidéo, nous couvrons l’option 3 ci-dessus pour montrer comment nous pouvons utiliser cette nouvelle fonctionnalité pour modéliser rapidement les impacts potentiels pour une Canadienne retraitée ordinaire.
Betty n’est pas propriétaire d’une entreprise, mais elle possède un chalet et un important capital dans un compte non enregistré. Betty s’inquiète de devoir prendre des mesures immédiates pour protéger son avenir financier. Elle est retraitée et réside en Nouvelle-Écosse. Elle espère que le chalet restera dans la famille.
Cela signifie que les conseillers peuvent désormais utiliser Snap pour :
- Répondre en toute confiance aux préoccupations des clients concernant l’impact des changements proposés sur les finances et la réalisation des objectifs.
- S’assurer que les plans présentés ne sont pas trop optimistes une fois le nouveau budget adopté.
- Créer des recommandations de planification plus durables qui peuvent inclure des éléments tels que l’excédent d’assurance, les dépenses durables, les structures de propriété des actifs personnels par rapport à celles des actifs de l’entreprise, les décisions de cristallisation des gains en capital, etc.
Notre équipe dévouée est ravie d’avoir pu déployer cette mise à jour si rapidement afin de s’assurer que nos utilisateurs disposent des outils et des fonctionnalités nécessaires pour fournir à leurs clients le meilleur service et les meilleurs résultats possibles.
Restez à l’écoute des mises à jour !
Les conseillers, planificateurs et gestionnaires de placements canadiens peuvent commencer un essai gratuit de 14 jours de Snap Projections.
