Pourquoi Snap Projections est-elle la principale solution de rechange à NaviPlan pour les conseillers canadiens?

Simplifier votre processus de planification. Économiser des heures sur chaque plan. Faire des présentations attrayantes aux clients.

Présenter à vos clients leur vie entière sur une seule page. C’est complet, mais facile à utiliser.

Comparaison entre Snap Projections et NaviPlan

 

Snap Projections

NaviPlan

Planification financière complète
Planification d’entreprise complète
Planification du revenu de retraite
Planification de l’assurance vie
Planification fiscale et successorale
Sécurité et conformité des données
Accent sur le décumul et l’efficacité fiscale  
Planification approfondie de l’héritage  
Effectuez des projections simples en 20 minutes ou moins  
Présentez à vos clients leur vie entière sur une seule page  
Intuitif et assez rapide pour être utilisé avec vos clients sur place  
Facile à apprendre et à utiliser pour le conseiller  
Créez plusieurs scénarios de simulation en temps réel  
Rapports conviviaux pour les clients  
Mises à jour de la conception et des caractéristiques dirigées par des conseillers  
Aucun contrat, annulation en tout temps  
Capacité d’entreprise
Portail client  
Soutien individuel avec partage d’écran et intégration dédiée
Élaboré au Canada et conçu spécialement pour les conseillers canadiens
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Découvrez pourquoi les conseillers passent de NaviPlan à Snap Projections

“Auparavant, j’utilisais NaviPlan®, mais c’était un outil lourd et peu convivial. J’aime Snap parce qu’il est facile à utiliser tout en étant utile. Il est facile à comprendre et à montrer aux clients. Tout le monde l’apprécie, parce qu’ils peuvent le comprendre et que cela permet de renforcer ce que nous leur disons.

Les clients se sentent mieux parce qu’ils le comprennent, ce qui rend la conversation plus solide. Vous pouvez tout faire pendant la réunion avec vos clients, directement devant eux. Vous avez un plan en quelques minutes; avec Navi, cela prendrait de 10 à 15 heures.

Derek Schaefer
Derek Schaefer, conseiller financier/propriétaire
Northern Asset Management

Lorsque nous avons dû changer de logiciel, j’ai initialement essayé d’utiliser NaviPlanMD. Même pour moi, j’ai trouvé que l’apprentissage était déroutant. Quelques autres conseillers d’Assante nous avaient parlé de Snap; nous l’avons donc essayé et nous avons tout de suite trouvé qu’il était beaucoup plus facile à utiliser et à naviguer. Chaque fois que l’on a des questions, quelqu’un est là pour nous aider. C’était le jour et la nuit.

L’utilisation de Snap a eu un impact majeur sur notre capacité à augmenter les revenus de nos clients existants, ainsi qu’à obtenir de nouveaux clients.”

Justine Vanos
Justine Vanos, CFP®, HBA, planificatrice financière
CI Assante Wealth Management
Clients, partenaires et affiliations

Les sept principales raisons pour lesquelles les conseillers choisissent Snap Projections plutôt que NaviPlan pour leur plateforme de planification financière

1. Facilité d’utilisation et temps consacré à la création de plans

Snap Projections vous permet de créer un plan de base en quelques minutes seulement. Pour une planification plus complète, attendez-vous à passer quelques heures par plan. Vous passerez plus de temps sur les plans au fur et à mesure que la complexité augmentera, mais il s’agit là de votre base de référence. Le programme a été conçu pour être intuitif et efficace pour les conseillers. La grande priorité du programme est d’aider vos clients à maximiser leurs dépenses après impôt et à effectuer des retraits fiscalement avantageux, de sorte que les hypothèses de départ sont basées sur ces priorités pour rester simples. Vous pouvez adapter les objectifs et les priorités si besoin est, mais vous savez quel est l’objectif par défaut.

Certains de nos clients nous ont dit «Snap Projections vous permet d’effectuer des projections de planification de revenus en toute simplicité pour vos clients. Le temps nécessaire à la configuration d’un client dans d’autres outils fait qu’il est difficile de justifier la mise en œuvre de ce processus pour tous les clients. Snap vous permet de faire des projections de revenus en quelques minutes et peut donc être utilisé à grande échelle. ”

NaviPlan est un outil de planification financière extrêmement complet qui nécessite la saisie d’un grand nombre de données pour fournir un plan. Selon les conseillers, il faut compter entre 15 et 20 heures pour réaliser un plan moyen dans ce logiciel, du début à la fin. De nombreux rapports et widgets de calcul sont utilisés tout au long de la procédure, de sorte que vous ne commencez pas avec un seul objectif principal.

2. Création de plusieurs scénarios de simulation en temps réel

Snap Projections vous permet de créer plusieurs scénarios de simulation en cliquant sur un bouton, en reportant automatiquement toutes les données du plan dupliqué. Cela signifie que vous pouvez rapidement et facilement créer plusieurs scénarios de simulation en temps réel avec vos clients pour comparer diverses options comme les niveaux de dépenses après impôts pendant la retraite, les âges de début des prestations gouvernementales, diverses stratégies d’investissement et de décumul, la réduction d’une société, la vente d’un bien immobilier, et bien plus encore. De nombreux conseillers co-créent des plans avec leurs clients présents afin d’augmenter l’engagement des clients et l’efficacité.

NaviPlan dispose d’un gestionnaire de scénarios qui vous permet de créer de nouveaux scénarios dans votre plan de base et vous donne la possibilité de modifier les champs que vous souhaitez modifier. Il y a quelques champs qui ne peuvent pas être mis à jour ou modifiés; ceux-ci ne doivent généralement pas être en dehors de la planification complexe. Étant donné que le programme exige un niveau d’entrée de données aussi élevé, il n’est pas aussi rapide de faire plusieurs scénarios, car il y a tellement de points de données impliqués. La plus grande quantité de données peut être utile pour une modélisation vraiment détaillée, mais pas pour des mises à jour en temps réel.

Visualisez toutes vos données clients sur une seule page

Avec Snap Projections, vous pouvez montrer à vos clients leur vie entière sur une seule page. Il s’agit de la page de planification principale où vous pouvez créer plusieurs scénarios en seulement deux clics. Une saisie minimale des données est requise pour exécuter une projection de base comme celle-ci ici.

3. Soutien à la clientèle et formation

Snap Projections a fait de l’équipe d’assistance une pierre angulaire de ses activités et continue à accorder la priorité à la fourniture de services de réussite client supérieurs aux normes de l’industrie. Les conseillers peuvent accéder à différents niveaux de soutien et de formation, sans frais supplémentaires, en fonction de leurs préférences et de leur mode d’apprentissage. L’équipe de soutien est disponible pour une assistance individuelle par téléphone ou par courriel, du lundi au vendredi, de 9 h à 18 h (heure de l’Est). Lors de votre inscription à l’essai gratuit, vous recevrez un lien vous permettant de réserver votre séance individuelle d’initiation et de formation avec un membre de l’équipe hautement qualifié chargé de la réussite des clients. Il existe une solide bibliothèque d’articles d’aide et de tutoriels auxquels vous pouvez accéder en cas de besoin, et l’équipe de soutien organise des webinaires de formation auxquels vous serez régulièrement invité. L’équipe Snap comprend que lorsque vous demandez de l’aide, c’est maintenant que vous en avez besoin, pas demain ni la semaine prochaine. En outre, Snap fournit une assistance sur des éléments comme la meilleure façon de présenter votre plan, et dispose de ressources destinées aux clients, comme un questionnaire sur la planification financière, des exemples de plans, etc.

NaviPlan offre une salle de classe de formation en ligne avec plusieurs vidéos et leçons structurées et autoguidées. En outre, ils disposent d’une équipe de soutien aux partenaires qui peut être contactée par téléphone ou par courriel pour obtenir de l’aide en cas de besoin. Les heures de soutien sont du lundi au vendredi, de 8 h 30 à 17 h 00 HNC. Les conseillers qui ont eu accès à ce soutien et l’ont utilisé nous ont dit que NaviPlan n’était pas aussi performant pour la compréhension et les nuances de la planification financière canadienne. Un grand nombre de leurs représentants sont apparemment des membres du personnel d’assistance des États-Unis qui ont reçu une formation polyvalente sur l’application canadienne, de sorte qu’ils n’ont pas toujours une connaissance approfondie du système financier canadien.

4. Mises à jour, améliorations et nouvelles fonctionnalités des produits

Snap Projections dispose d’une équipe d’ingénieurs dévoués et passionnés, issus des services financiers, qui travaillent sans relâche à l’amélioration de l’expérience de l’utilisateur et des fonctionnalités du logiciel. Toutes les améliorations et mises à jour de produits sont basées sur les demandes des utilisateurs de Snap, ce qui signifie que s’il manque quelque chose dans le programme, il y a de fortes chances que cela apparaisse à l’avenir. Snap est un logiciel en ligne optimisé pour Google Chrome et Microsoft Edge. Il n’y a donc rien à télécharger ou à mettre à jour; tout se fait automatiquement pour vous. L’équipe de soutien à la clientèle organise des webinaires pour former les utilisateurs au fur et à mesure du déploiement de nouvelles fonctionnalités. Vous recevrez régulièrement des mises à jour lorsque vous vous connecterez à votre compte pour vous faire part des nouveautés.

NaviPlan n’a pas récemment fait beaucoup de mises à jour majeures ni percutantes dont les utilisateurs sont au courant, mais nous ne sommes évidemment pas au courant de leur plan de développement interne officiel. Ce programme gigantesque fait déjà la plupart des choses que vous pouvez imaginer, et il serait donc difficile de suggérer des mises à jour. Les plaintes que nous entendons ne portent jamais sur le manque de fonctionnalités, mais sur la facilité d’utilisation, la transparence et le soutien à la clientèle, et nous ne saurions dire s’ils consacrent des ressources à l’amélioration de ces éléments.

Tirez parti des graphiques et des présentations interactifs

Il s’agit de l’un des tableaux interactifs de Snap destinés aux clients. Vous pouvez les présenter en plein écran pour montrer à vos clients comment le plan leur permettra d’atteindre leurs objectifs de retraite et de disposer de sources de revenus adéquates tout au long de leur vie.

5. Rapports et présentations aux clients

Snap Projections
fournit des rapports clairs, personnalisables et faciles à comprendre qui permettent au conseiller de choisir ce qui est inclus ou non en quelques clics. Vous pouvez enregistrer vos paramètres par défaut pour la prochaine fois afin d’accélérer encore le processus. Les détails fournis dans le plan et les rapports sont les éléments essentiels auxquels les consommateurs canadiens s’intéressent, par exemple en leur montrant combien d’années durera leur argent, combien ils peuvent se permettre de dépenser pendant la retraite, comment décumuler leurs actifs de manière fiscalement avantageuse, ainsi que les détails importants relatifs au revenu, aux impôts et à la planification successorale. Les rapports de Snap sont conviviaux et faciles à comprendre pour le client, et ils permettent au conseiller d’ajouter un texte personnalisé sur chaque page, ce qui facilite la mise en évidence d’éléments particuliers ou l’inscription d’une hypothèse importante ou d’une clause de non-responsabilité juste à côté de l’information en soi.

Il existe également une fonction de graphique interactif conçue pour les présentations aux clients afin de montrer, plutôt que d’expliquer, comment le plan permettra au client d’atteindre ses objectifs de retraite. Les graphiques, également inclus dans le rapport, sont totalement personnalisables si vous souhaitez faire apparaître certains éléments. Par exemple, vous pouvez choisir les actifs qui alimenteront votre graphique des sources de revenus, ou choisir d’afficher les dépenses après impôts en dollars réels ou nominaux. Vous avez le contrôle sur ce qui est indiqué dans vos graphiques.

NaviPlan dispose d’un moteur de rapport client flexible et extrêmement robuste, qui offre des rapports contemporains et traditionnels. Vous pouvez sélectionner les pages à inclure, les mettre dans l’ordre de votre choix et créer plusieurs modèles à des fins différentes. L’inconvénient, la plainte que nous entendons de la part des conseillers, c’est que le simple volume d’options rend l’élaboration d’un rapport longue et difficile. En outre, il y a beaucoup de doublons et vous devez donc vraiment faire preuve de discernement, car il existe des centaines de composants de rapports parmi lesquels choisir. Les rapports sont généralement assez longs et de nombreux conseillers affirment que leurs clients sont incapables de comprendre ou d’assimiler les informations.

Pour les graphiques, vous avez la possibilité de choisir ceux qui sont sélectionnés, et le choix est vaste, mais vous n’avez pas la possibilité de manipuler ou de personnaliser ce qui est inclus dans les graphiques.

Create professional client-friendly reports

Il s’agit d’une section du module de rapport personnalisable de Snap. Vous pouvez les montrer à vos clients en mode présentation, puis télécharger le PDF pour l’envoyer par courriel, l’imprimer ou l’enregistrer sur votre appareil. Vous pouvez facilement sélectionner les composants qui sont inclus, ajouter des commentaires et inclure votre propre image de marque.

6. Transparence et confiance dans les chiffres

Les utilisateurs de Snap Projections bénéficient d’une transparence totale sur la manière dont les chiffres sont calculés, sur leur origine, sur les hypothèses retenues et sur les raisons qui les motivent. Il est facile d’accéder (et de régler) tous les paramètres de l’hypothèse pour s’assurer que les conseillers peuvent obtenir les données et donc les résultats souhaités. Ainsi, les conseillers ont confiance dans les chiffres et les plans, ce qui leur permet d’expliquer et d’articuler le plan à leurs clients avec aisance et confiance. Dans Snap, les chiffres sont faciles à découvrir et accessibles sans avoir à mener une enquête.

Les utilisateurs de NaviPlan se plaignent souvent du manque de transparence et de l’impossibilité de comprendre comment les calculs sont effectués ou d’où proviennent les chiffres. En réalité, dans NaviPlan, vous pouvez toujours trouver l’origine de tous les chiffres; il suffit de savoir où chercher, ce qui est difficile. La raison de cette difficulté réside probablement dans le fait que les traces écrites sont souvent réparties sur plusieurs rapports (vous pouvez avoir besoin d’un rapport sur les flux de liquidités, d’un rapport sur les détails des comptes, d’un rapport sur les impôts, etc. La modification d’un élément peut avoir un impact sur de nombreux autres domaines. Lorsque les choses ne semblent pas correctes, il peut être extrêmement difficile d’isoler le problème pour le corriger. Ne pas savoir ce qui se cache sous le capot fait que les conseillers manquent d’assurance lorsqu’ils font des présentations à leurs clients.

7. Contrats, engagement et entreprise

Snap Projections est flexible et fournit des plans mensuels et annuels qui peuvent être annulés à tout moment. Les tarifs et les plans sont normalisés et publiés sur le site Web. Vous pouvez choisir l’un des deux plans et commencer un essai gratuit à partir du site Web en tout temps, ou planifier d’abord une visite guidée du produit en direct avec un membre de l’équipe. La création de votre compte ne prend que quelques instants, et vous aurez un accès immédiat au logiciel. Aucun téléchargement n’est requis, vous n’aurez qu’à ouvrir une session sur Google Chrome ou Microsoft Edge. La plupart des conseillers trouvent le logiciel suffisamment intuitif pour s’y plonger et se mettre au travail. Lors de votre inscription, vous recevrez une trousse de bienvenue avec un lien pour réserver une séance d’accueil et d’intégration individuelle et de formation, ainsi que tout ce dont vous pourriez avoir besoin.

Snap est une entreprise canadienne dont le siège social est situé en Ontario et qui sert les conseillers canadiens. Elle est membre de la famille CI Financial. Cela signifie que le logiciel est optimisé pour servir le marché canadien de la consultation financière et que tous les employés résident physiquement au pays. Il est développé au Canada pour les conseillers canadiens. Les membres de l’équipe de soutien à la clientèle ont une vaste expérience des services financiers et une formation propre au marché canadien.

NaviPlan exige généralement des contrats à long terme (pluriannuels) avec un préavis de résiliation (au moins 90 jours) avant que les renouvellements automatiques ne soient traités. Il n’y a pas de prix ou de conditions publiés sur le site Web et il y a un formulaire sur le site Web que vous pouvez remplir pour demander un essai.

Bien que NaviPlan ait été initialement développé par EISI à Winnipeg, il a été vendu et revendu plusieurs fois. Récemment, la société a été rachetée par InvestCloud en mai 2021, une entreprise internationale qui compte des clients en Amérique du Nord et en Europe. NaviPlan a son siège social aux États-Unis, où se trouve actuellement son équipe de développement.

Avis de non-responsabilité : à notre connaissance, ces renseignements étaient exacts à la date de publication, le 17 février 2022. Nous ne pouvons pas garantir l’exactitude de ces informations, elles sont basées sur les expériences réelles des utilisateurs de Snap Projections et de NaviPlan.

Découvrez pourquoi les conseillers disent que Snap Projections est le premier choix pour les conseillers individuels et les pratiques de consultation financière de petite à moyenne envergure.