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    Élaborer des plans et comparer des scénarios

    by | Oct 25, 2024 | Gestion des risques et analyse des scénarios

    Comparez instantanément jusqu’à 5 scénarios à l’aide de tableaux et de graphiques.

    En tant que conseiller, vous savez déjà que la raison fondamentale de la création de plusieurs scénarios est d’illustrer l’impact qu’ils ont sur les résultats significatifs pour vos clients au fil du temps, et de les aider à déterminer le meilleur plan d’action.

    Cela signifie qu’il est essentiel de générer rapidement des comparaisons entre les mesures qui :

    • montrent les résultats des décisions sur divers aspects des capacités financières d’un client
    • Montrer et communiquer le pourquoi de ces résultats (moins d’impôts, plus de prestations gouvernementales, etc.)

    Nous sommes ravis d’annoncer que cette fonction très attendue de comparaison de scénarios a été lancée et qu’elle est maintenant disponible pour tous les utilisateurs de Snap.

    Les conseillers, planificateurs et gestionnaires de patrimoine canadiens qui n’utilisent pas encore Snap sont invités à faire un essai gratuit de 14 jours.

    Dans ce billet, nous vous expliquerons le pourquoi de la création de cette fonction, ce que les conseillers en disent déjà, comment les conseillers nous disent qu’ils prévoient l’utiliser pour mieux servir leurs clients, et nous vous ferons part des cas d’utilisation courants.

    Pourquoi avons-nous développé cette fonctionnalité ?

    Comme toujours, l’équipe produit de Snap Projections a développé cette fonctionnalité parce que nos utilisateurs le demandaient.

    Bien qu’il y ait des options de comparaison disponibles dans le module de succession, elles étaient statiques et non personnalisables.

    De nombreux conseillers ont utilisé des outils tels qu’Excel pour afficher des comparaisons telles que le total des impôts cumulés et le total des dépenses au fil du temps, c’est pourquoi nous avons voulu résoudre ce problème courant.

    Les conseillers avaient besoin d’une solution complète comprenant à la fois des tableaux et des graphiques pour tenir compte des différentes options de présentation et des préférences des clients.

    Désormais, les conseillers peuvent comparer instantanément un large éventail de résultats potentiels pour leurs clients.

    Comment les conseillers nous disent qu’ils prévoient d’utiliser cette nouvelle fonctionnalité.

    Optimisation :

      • Je veux montrer comment le calendrier des pensions de l’État influe sur la capacité du client à dépenser et sur l’héritage qu’il peut laisser.
      • Je veux montrer comment le moment choisi pour convertir les actifs enregistrés en sources de revenus influe sur la capacité du client à dépenser et sur l’héritage qu’il peut laisser.
      • Je veux modéliser l’impact de différentes stratégies de décumulation sur la capacité du client à dépenser, sur l’impôt prévu et sur l’héritage qu’il peut laisser.
      • Je veux illustrer comment mon client peut structurer ses finances pour obtenir la pension d’État la plus élevée possible.

    Gestion des risques et planification de la survie :

      • Je veux montrer l’impact du décès d’un conjoint sur la capacité du conjoint survivant à atteindre ses objectifs.

    Préférences du client :

      • Je veux montrer à mon client combien il peut dépenser et comment cela peut avoir un impact sur d’autres domaines du plan, y compris son héritage et ses plans d’investissement.
      • Je veux modéliser l’impact de la possibilité pour mon client de dépenser plus d’argent au début de sa retraite.
      • Je veux illustrer l’impact global de la réduction de la taille de la maison de mon client pendant sa retraite afin de planifier de manière adéquate son style de vie et ses objectifs successoraux.

    Stratégies de réduction des impôts :

      • Je souhaite vous montrer comment une stratégie d’assurance détenue par une entreprise peut contribuer à minimiser le coût des impôts tout en maximisant le patrimoine du client.

    Suivez les progrès réalisés au fil du temps :

      • J’aimerais comparer le plan actualisé à une version antérieure afin de déterminer si nous sommes sur la bonne voie ou si nous nous sommes écartés de nos attentes initiales.

    Comment comparer des scénarios à l’aide de tableaux.

    Pour le conseiller, les principaux avantages de cette nouvelle fonctionnalité sont la transparence, la flexibilité et le contrôle.

    Les conseillers peuvent créer des comparaisons personnalisées entre plusieurs scénarios sur une seule page et adapter leur présentation aux informations les plus importantes pour chaque client.

    En outre, les conseillers peuvent illustrer leur propre valeur en démontrant les différences tangibles entre un scénario de base et le scénario recommandé, en termes de résultats financiers et de réalisation d’objectifs pour le client.

    Les conseillers, planificateurs et gestionnaires de patrimoine canadiens qui n’utilisent pas encore Snap sont invités à faire un essai gratuit de 14 jours.

    Comment comparer des scénarios à l’aide de graphiques visuels.

    Grâce aux graphiques, les conseillers peuvent désormais adapter leur analyse à des périodes spécifiques de la vie de leurs clients.

    Les conseillers peuvent illustrer visuellement les informations clés comparées entre plusieurs alternatives afin d’aider leurs clients à prendre des décisions.

    Les conseillers, planificateurs et gestionnaires de patrimoine canadiens qui n’utilisent pas encore Snap sont invités à faire un essai gratuit de 14 jours.

    Comparez les scénarios dans le temps pour voir comment les différentes stratégies se déroulent dans la vie de vos clients.

    Dans ce nouveau module, les conseillers peuvent désormais comparer les projections dans le temps pour voir comment les différentes stratégies s’appliquent tout au long de la vie de vos clients.

    De plus, vous pouvez facilement imprimer vos diagrammes et tableaux de comparaison.

    compare scenarios chart print

    Ce que les conseillers disent déjà :

    « J’ai été très impressionné par Compare Scenarios. Il nous permet d’enregistrer des gains de temps car nous l’utilisons pour présenter 5 options au client. »

     

    « Nous sommes effectivement allés à sa découverte en équipe ce matin et nous l’avons tous vraiment apprécié et nous allons l’utiliser. Nous faisions déjà quelque chose de similaire pour les clients, mais c’était un processus manuel, donc cela devrait enregistrer tous les planificateurs un peu de temps ! »

     

    « C’est une nouvelle fonctionnalité sympa, la comparaison des scénarios ! Pouvoir condenser le rapport et le graphique en se déchargeant des métriques non désirées – j’aime bien. J’ai hâte de voir la mise à jour pour le format des diagrammes, ça va être génial. »

     

    « J’ADORE le nouvel outil de comparaison ! »

    Snap Projections fournit un logiciel de planification financière transparent, facile à utiliser et très flexible. Les conseillers, planificateurs et gestionnaires de placements canadiens sont déterminés à commencer un essai gratuit de 14 jours.

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