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    Les 12 meilleurs outils de croissance pour les conseillers financiers en 2025

    by | Jan 14, 2025 | Croissance des pratiques conseillers

    Le paysage financier évolue quotidiennement grâce à la technologie et à l’émergence d’investisseurs avisés à la recherche de solutions financières personnalisées et axées sur la technologie. Ce majuscule crée à la fois des opportunités et des défis pour les conseillers financiers, qui doivent adapter leurs flux de travail pour rester compétitifs.

    Si vous travaillez en tant que conseiller financier indépendant, rester informé des dernières avancées en matière de fintech et intégrer stratégiquement ces technologies dans votre pratique est essentiel pour stimuler le succès soutenable de votre entreprise.

    Cet article souligne les principaux outils des conseillers financiers en 2025 qui simplifieront la gestion des clients, amélioreront la planification financière et stimuleront votre efficacité globale.

    Principaux enseignements à tirer de cet article :

    • Pour choisir les bons outils pour les conseillers financiers, il faut se concentrer sur les besoins, veiller à l’intégration et rechercher l’évolutivité et un support robuste.
    • Une gestion efficace des relations avec les clients et des portefeuilles est assurée par des plateformes telles que Wealthbox CRM et Morningstar Advisor Workstation.
    • Des outils comme ESET Endpoint Protection et My Compliance Office (MCO) soulignent l’importance de la cybersécurité et de la conformité.
    • La rationalisation des opérations commerciales peut être réalisée grâce à des outils de gestion des documents, de planification et de productivité commerciale tels que DocuSign, Calendly et Notion.

    Le rôle de la technologie pour les conseillers financiers

    La technologie a transformé le secteur des services financiers. Les clients s’attendent à une expérience transparente et numérique d’abord. Les conseillers qui adoptent la technologie peuvent grandement améliorer leur pratique dans ces domaines clés :

    Démonstration et réalisation des objectifs de placement.

    Les conseillers utilisent des logiciels avancés pour créer des plans financiers personnalisés pour leurs clients. Ces logiciels permettent aux conseillers d’effectuer des analyses de type « what-if » et de suivre les progrès accomplis dans la réalisation des buts. Cela aide les clients à visualiser leur futur financier et à comprendre l’impact potentiel des différentes stratégies de placement sur leur vie entière.

    Instaurer la confiance grâce à la sécurité et à la conformité

    De solides mesures de cybersécurité, telles que le cryptage, les pare-feu et les systèmes de détection des intrusions, protègent les données sensibles des clients à partir des cybermenaces. La technologie facilite la conformité aux requis réglementaires, comme les réglementations sur la confidentialité des données, en fournissant des outils pour le suivi des données, les pistes d’audit et le stockage sécurisé des titres.

    Rationalisation des tâches administratives

    Les outils des conseillers financiers améliorent l’efficacité en automatisant les tâches administratives telles que la facturation, la saisie de données et la planification. Cela permet aux conseillers de se concentrer davantage sur la planification stratégique et les interactions avec les clients. Les plateformes basées sur le cloud améliorent encore l’organisation et l’accessibilité en centralisant l’historique des communications avec les clients et les documents.

    Améliorer l’efficacité des réunions avec les clients

    Les outils interactifs et les présentations peuvent être utilisés pour impliquer les clients et communiquer efficacement des concepts financiers complexes. La vidéoconférence et le partage d’écran facilitent les réunions à distance, ce qui permet d’enregistrer des gains de temps et des dépenses de déplacement.

    Les 12 meilleurs outils pour les conseillers financiers canadiens

    Cette section explore les principaux outils classés selon leur fonction spécifique, en soulignant leurs principales fonctionnalités et la façon dont ils peuvent être utiles aux conseillers financiers canadiens.

    1. Le meilleur pour la planification financière : Snap Projections

    Snap Projections est une plateforme de planification financière de premier plan spécialement conçue pour le marché canadien. Elle permet aux conseillers de créer des plans financiers complets et personnalisés qui répondent aux besoins et aux buts uniques des clients.

    Fonctionnalités principales

    • Capacités de planification complètes : Répond à un large éventail de besoins en matière de planification, y compris la planification de la retraite, de la succession, des impôts et de l’assurance.
    • Fonctionnalités canadiennes : Intègre les règles fiscales, les prestations et les règlements propres au Canada, y compris le RPC/SV, les REER, les CELI et la récupération de la PSV.

    L’aide apportée aux conseillers : Ce logiciel accélère le processus de planification, renforce l’engagement des clients et améliore l’expérience globale des clients. Les conseillers peuvent créer des plans plus sophistiqués et plus personnalisés, démontrer la valeur de leurs services et établir des relations plus solides avec les clients.

    2. Populaire pour la gestion de la relation client : Wealthbox CRM

    Wealthbox est une solution CRM puissante adaptée aux besoins des conseillers financiers. Elle aide à gérer les relations avec les clients, à suivre les interactions et à rationaliser les flux de travail en stockant et en gérant les informations sur les clients, y compris les données démographiques, les informations financières et l’historique des communications.

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    Fonctionnalités principales

    • Automatisation des flux de travail : Automatise les tâches telles que la prise de rendez-vous, les campagnes de courriel et les rappels de suivi.
    • Portail personnalisé pour les clients : Fournit aux clients un accès sécurisé aux informations relatives à leur compte, à leurs titres et à l’historique des communications.
    • Rapports et analyses robustes : Fournit des informations précieuses sur le comportement des clients, identifie les opportunités de croissance et suit les indicateurs clés de performance (KPI).

    L’aide apportée aux conseillers : Wealthbox améliore la communication avec les clients, favorise l’établissement de relations et augmente la fidélisation des clients. En rationalisant les tâches administratives, les conseillers peuvent consacrer plus de temps à des activités à forte valeur ajoutée, telles que les réunions avec les clients et la planification financière.

    3. Idéal pour la gestion de portefeuille : Morningstar Advisor Workstation

    Morningstar Advisor Workstation est une plateforme complète de gestion de portefeuille qui fournit aux conseillers les outils et les données nécessaires pour gérer efficacement les portefeuilles de leurs clients.

    Principales fonctionnalités

    • Recherche de placements : Permet d’accéder à des recherches et analyses approfondies sur les titres individuels, les fonds communs de placement et les ETF.
    • Outils de rééquilibrage : Aide les conseillers à optimiser la répartition des portefeuilles et à les rééquilibrer en fonction des objectifs des clients et des conditions du marché.
    • Rapports de performance : Génère des rapports de performance personnalisés pour les clients, soulignant les indicateurs clés du portefeuille et donnant un aperçu de la performance des placements.

    L’aide apportée aux conseillers : Morningstar Advisor Workstation permet aux conseillers de prendre des décisions de placement éclairées, d’optimiser la performance des portefeuilles et de renforcer la confiance des clients.

    4. Largement utilisé pour l’optimisation des impôts : Tax Cycle

    TaxCycle est un outil crucial pour les conseillers financiers canadiens qui préparent et soumettent les rendements fiscaux sur les revenus de leurs clients. Il les active pour préparer efficacement des rendements fiscaux précis pour leurs clients en utilisant un large éventail de formulaires fiscaux canadiens, y compris T1, T3 et T5, tout en enregistrant les possibilités d’épargne fiscale.

    Fonctionnalités principales

    • Intégration des données : S’intègre de manière transparente à d’autres sources de données financières, telles que les logiciels de comptabilité et les systèmes de gestion de la relation client, réduisant ainsi les erreurs de saisie et améliorant l’efficacité.
    • Outils de planification fiscale : Fournit des outils de planification fiscale, tels que des projections fiscales et des scénarios de type « what-if », permettant aux conseillers d’identifier les enregistrements potentiels d’épargne fiscale pour les clients.
    • Actualisation de la conformité : Assure la conformité avec les dernières lois et réglementations fiscales en fournissant des mises à jour et une assistance régulières.

    L’aide apportée aux conseillers : TaxCycle aide les conseillers à travailler plus efficacement et à fournir un meilleur service à leurs clients. Il offre des conseils précieux en matière de planification fiscale et aide les clients à minimiser leurs impôts grâce à des stratégies proactives.

    5. Un choix populaire pour la cybersécurité : ESET Endpoint Protection

    La cybersécurité est essentielle pour protéger les données sensibles des clients contre les cybermenaces. ESET Endpoint Protection offre des titres robustes pour protéger les informations des clients et maintenir la conformité avec les réglementations du secteur.

    Fonctionnalités principales

    • Détection des menaces en temps réel : Détecte et bloque de manière proactive les logiciels malveillants, y compris les virus, les chevaux de Troie et les logiciels espions.
    • Protection anti-hameçonnage : Protège contre les attaques de phishing et autres techniques d’ingénierie sociale visant à voler des informations sensibles.
    • Gestion à distance : Permet une gestion et une surveillance centralisées de la sécurité des points d’extrémité sur plusieurs appareils.

    L’aide apportée aux conseillers : ESET Endpoint Protection aide les conseillers à protéger les données sensibles de leurs clients à partir des cybermenaces. Le logiciel garantit la conformité avec les réglementations sectorielles sur la sécurité des données et la confidentialité, ce qui aide les conseillers à établir la confiance avec leurs clients en démontrant leur engagement envers la protection des données.

    6. Idéal pour la gestion des documents : DocuSign

    Les titres électroniques sont essentiels pour une gestion efficace et sécurisée des documents. DocuSign est une plateforme de signature électronique de premier plan qui rationalise les flux de documents pour les conseillers financiers.

    Fonctionnalités principales

    • Signatures électroniques : Permet d’apposer des signatures électroniques sécurisées et juridiquement contraignantes sur divers titres, y compris les accords avec les clients, les divulgations et les applications.
    • Automatisation des flux de travail : Automatise les flux de documents, tels que l’envoi, le suivi et le stockage des documents par voie électronique.
    • Capacités d’intégration : S’intègre à d’autres applications professionnelles, telles que les CRM et les logiciels de gestion de cabinet, améliorant ainsi l’efficacité et réduisant la saisie manuelle des données.
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    L’aide apportée aux conseillers : DocuSign aide les conseillers à rationaliser les flux de documents, ce qui permet d’enregistrer des gains de temps et de réduire la paperasserie, et offre aux clients un moyen pratique et sécurisé de signer des titres par voie électronique, ce qui améliore l’expérience globale des clients.

    7. Populaire pour le suivi du temps : Toggl Track

    Un suivi précis du temps est crucial pour les conseillers financiers afin de comprendre leur répartition du temps, d’améliorer la productivité et de facturer les clients avec précision. Toggl Track est un outil de suivi du temps convivial qui simplifie ce processus.

    Fonctionnalités principales

    • Suivi du temps facile : Permet un suivi du temps facile et précis, incluant les entrées manuelles, le suivi automatique et les intégrations avec d’autres applications.
    • Rapports détaillés : Fournit des rapports détaillés sur le temps passé sur différents projets, clients et tâches, aidant les conseillers à identifier les domaines à améliorer.
    • Fonctionnalités de gestion de projet : Offre des fonctionnalités de gestion de projet de base, telles que l’attribution de tâches et le suivi de l’avancement du projet.

    L’aide apportée aux conseillers : Toggl Track aide les conseillers à devenir plus productifs grâce au suivi du temps, en améliorant l’exactitude de la facturation en fournissant des enregistrements de temps précis pour les projets des clients et en offrant des perspectives commerciales en analysant les données d’utilisation du temps pour identifier les améliorations de l’efficacité et de la productivité.

    8. Un choix populaire pour la planification : Calendly

    Cette plateforme aide les conseillers financiers et les planificateurs à simplifier la prise de rendez-vous, à gagner du temps et à réduire les allers-retours avec les clients.

    Fonctionnalités principales

    • Programmation automatisée : Permet aux clients de prendre facilement des rendez-vous directement sur le calendrier du conseiller.
    • Pages de prise de rendez-vous personnalisables : Elles permettent de définir avec souplesse les paramètres de disponibilité, la durée des rendez-vous et les règles de planification.
    • Capacités d’intégration : S’intègre aux principales plateformes de calendrier, assurant une programmation transparente et réduisant les conflits d’horaires.

    L’aide apportée aux conseillers : Calendly aide les conseillers en automatisant le processus de planification, en enregistrant des économies de temps, en minimisant les conflits de planification et en améliorant l’expérience des clients grâce à un système de réservation pratique.

    9. Largement utilisé pour la productivité des entreprises : Notion

    Notion est un espace de travail polyvalent tout-en-un qui peut être utilisé pour un large éventail de tâches, y compris la prise de notes, la gestion de projets et la gestion des connaissances.

    Fonctionnalités principales

    • Espace de travail flexible : Offre un espace de travail hautement personnalisable avec des fonctionnalités telles que des bases de données, des wikis, des tableaux kanban et des calendriers.
    • Outils de collaboration : Active une collaboration transparente avec les membres de l’équipe et les clients grâce à des espaces de travail partagés et à la corédaction en réel.
    • Principales bases de connaissances : Aide à organiser et à centraliser toutes les informations commerciales, y compris les données des clients, les notes de réunion et les documents de recherche.

    L’aide apportée aux conseillers : Notion est idéal pour les conseillers qui souhaitent centraliser les informations commerciales pour une meilleure organisation, améliorer la collaboration avec les membres de l’équipe et les clients, et rationaliser les flux de travail pour stimuler la productivité et l’efficacité globales.

    10. Idéal pour la conformité et la gestion des risques : My Compliance Office (MCO)

    Le maintien de la conformité aux requis réglementaires est crucial pour les conseillers financiers. MCO fournit une solution de conformité complète pour aider les conseillers à respecter leurs obligations.

    Principales fonctionnalités

    • Suivi de la conformité : aide à suivre et à gérer les obligations de conformité, y compris les exigences en matière d’éducation continue et les changements réglementaires.
    • Outils d’évaluation des risques : Fournit des outils pour évaluer les risques et identifier les problèmes de conformité potentiels.
    • Gestion de la documentation : Aide à gérer et à stocker les documents de conformité importants, tels que les polices, les procédures et les rapports d’audit.

    L’aide apportée aux conseillers : MCO soutient les conseillers en atténuant les risques de conformité, en améliorant l’efficacité grâce à des processus optimisés et en garantissant le strict respect des requis réglementaires, minimisant ainsi le potentiel d’amendes et de pénalités.

    11. Populaire pour la gestion des médias sociaux : Hootsuite

    Les médias sociaux sont un canal important pour développer la notoriété de la marque et importer des clients. Hootsuite est une puissante plateforme de gestion des médias sociaux qui aide les conseillers à gérer efficacement leur présence sur les médias sociaux.

    Principales fonctionnalités

    • Programmation des médias sociaux : Programmez et publiez des posts sur plusieurs plateformes de médias sociaux, ce qui permet d’enregistrer des économies de temps et d’assurer un engagement cohérent.
    • Écoute sociale : Surveillez les conversations sur les médias sociaux et suivez les mentions de la marque du conseiller et de ses concurrents.
    • Analyses et rapports : Suivez les indicateurs clés, tels que la portée, l’engagement et le trafic sur le site Web, pour mesurer l’efficacité des campagnes sur les médias sociaux.
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    L’aide apportée aux conseillers : Hootsuite aide les conseillers en améliorant la visibilité de leur marque, en établissant de meilleures relations avec leurs clients et en améliorant leur marketing grâce au suivi et à l’amélioration des campagnes sur les médias sociaux.

    12. Idéal pour la création de contenu: Grammarly

    Une communication effacée et professionnelle est essentielle pour les conseillers financiers. Grammarly est un assistant de rédaction puissant qui aide les conseillers à améliorer la qualité de leur communication écrite.

    Principales fonctionnalités

    • Vérification de la grammaire et de l’orthographe : Identifie et corrige les erreurs grammaticales, les fautes d’orthographe et les problèmes de ponctuation.
    • Suggestions de style et de ton : Fournit des suggestions pour améliorer le style, le ton et la clarté de l’écriture.
    • Détection du plagiat : Permet de cocher les cas de plagiat et de s’assurer de l’originalité du contenu.

    L’aide apportée aux conseillers : Grammarly aide les conseillers à améliorer leur écriture et à devenir des communicateurs plus professionnels. En améliorant la qualité de leur travail écrit, l’outil peut accroître la crédibilité d’un conseiller auprès de ses clients.

    Comment choisir les bons outils pour les conseillers financiers ?

    Les bons outils sont essentiels à la réussite d’un cabinet de conseil financier. Voici les principales considérations à prendre en compte lorsque vous cherchez des outils pour améliorer votre efficacité, votre service client et vos perspectives de croissance :

    Concentrez-vous sur vos principaux besoins

    Commencez par identifier les défis et les buts spécifiques de votre cabinet. Quels sont vos principaux points de friction ? Qu’est-ce que vous essayez de faire avec ces outils ? Cherchez-vous à améliorer la communication avec les clients, à rationaliser l’exploitation ou à améliorer votre processus de planification financière ?

    Recherchez l’évolutivité et le soutien

    Lorsque vous choisissez des outils pour conseillers financiers, il est judicieux d’investir dans des outils qui peuvent s’adapter à une clientèle de plus en plus nombreuse et évoluer en même temps que votre cabinet. Il est également important d’accorder la priorité à des outils offrant une excellente assistance à la clientèle, de sorte que tout problème technique ou toute question puisse être résolu rapidement.

    Snap Projections : une plate-forme de planification financière incontournable pour les conseillers

    Nous avons souligné les meilleurs outils des conseillers financiers en 2025, en insistant sur l’importance de la technologie pour importer l’efficacité, améliorer les relations avec les clients et stimuler la croissance. Snap Projections est arrivé en tête de liste en tant que solution de planification financière numéro un. Voici pourquoi :

    • Notre logiciel a permis aux conseillers de tout le Canada de créer des plans financiers complets et personnalisés pour leurs clients, en améliorant leur engagement tout en rationalisant leurs flux de travail.
    • Grâce à son interface conviviale et à ses fonctionnalités propres au Canada, Snap Projections constitue une ressource inestimable pour tout cabinet de conseil financier avant-gardiste.

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    Questions fréquemment posées

    Quelles sont les technologies utilisées par les conseillers financiers ?

    Les conseillers financiers utilisent diverses technologies pour améliorer leur pratique. Celles-ci incluent les logiciels CRM pour gérer les relations avec les clients, les plateformes de gestion de portefeuille pour suivre et analyser les placements des clients, les outils de planification financière pour créer des plans complets, les logiciels de planification fiscale et patrimoniale, les outils de cybersécurité et les plateformes de communication pour l’engagement des clients.

    Qu’est-ce qu’un outil de planification financière ?

    Un outil de planification financière est un logiciel créé pour permettre aux conseillers de créer et de gérer des plans financiers détaillés pour leurs clients. Les principales fonctionnalités incluent la définition de buts pour les objectifs financiers, l’analyse des flux de trésorerie pour évaluer les revenus et les dépenses, la planification des placements pour la modélisation du portefeuille, la planification fiscale pour identifier les opportunités d’épargne, et la gestion des risques pour faire face aux différents risques financiers.

    Quel est l’outil financier le plus important ?

    L’outil financier le plus important varie en fonction des besoins et des priorités spécifiques de chaque conseiller et de son cabinet. Un outil de planification financière complet est souvent considéré comme crucial, car il sert de base à la fourniture de conseils financiers holistiques et personnalisés aux clients.

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