Nous avons une excellente nouvelle à vous annoncer : vous pouvez désormais modéliser des régimes d’assurance invalidité et d’assurance maladies graves existants ou proposés dans Snap. 🙌
Il s’agissait d’une demande prioritaire de nos conseillers, et nous sommes ravis d’avoir pu la satisfaire. Il ne s’agit que de la première phase, car d’autres améliorations seront bientôt apportées à l’assurance. Vous trouverez plus d’informations à ce sujet ci-dessous.
Ajoutez des polices d’assurance contre les maladies graves et l’invalidité à vos projections
Vous pouvez désormais accéder facilement aux modules d’assurance vie, d’assurance invalidité et d’assurance contre les maladies graves dans Snap Projections. Cela permet aux conseillers de modéliser facilement les polices existantes et proposées à leurs clients.
Ajoutez des polices d’assurance contre les maladies graves et l’invalidité à vos projections.
Vue depuis la page principale de planification
Une fois que vous avez ajouté vos illustrations au plan, les données clés relatives à la politique apparaissent sur les pages principales de planification. Les conseillers peuvent modéliser l’impact d’une assurance par rapport à l’absence d’assurance, en créant plusieurs scénarios hypothétiques à des fins de comparaison. Cet exercice aide les clients à se préparer à l’imprévu. Par exemple, que deviendraient les actifs existants (et le plan de retraite) si l’un des conjoints se trouvait dans l’incapacité de travailler pendant deux ans en raison d’une maladie ?
Vous n’avez pas besoin d’expliquer à vos clients quelles pourraient être les conséquences d’une perte de revenus pendant une certaine période : vous pouvez facilement modéliser cette situation dans Snap et laisser le logiciel vous aider à leur expliquer.
Le rapport client
Tous les détails de la police peuvent être inclus dans votre rapport client dans un format transparent et convivial que le client peut comprendre.
L’inclusion des polices dans votre rapport client vous permettra d’avoir une vue d’ensemble plus complète de la couverture d’assurance de vos clients.
Pourquoi il est important de parler d’assurance avec vos clients
Discuter avec vos clients de l’assurance vie, de l’assurance invalidité et de l’assurance maladies graves est un élément essentiel de la planification financière, car ces conversations contribuent à protéger non seulement leurs finances, mais aussi leur famille, leurs objectifs et leur tranquillité d’esprit. Voici pourquoi cela est si important et comment cela les aide réellement :
1. Protection contre les imprévus
La vie est imprévisible. Un accident, une maladie ou une perte soudaine de revenus peuvent survenir à tout moment. Ces types d’assurance garantissent que si un événement imprévu se produit, vos clients ne se retrouvent pas dans une situation financière désastreuse.
- L’assurance vie permet de prendre soin de vos proches si vous décédez, en couvrant vos dettes, en remplaçant vos revenus perdus ou en finançant les études de vos enfants.
- L’assurance invalidité protège vos revenus si vous êtes dans l’incapacité de travailler en raison d’une maladie ou d’un accident.
- L’assurance maladies graves verse une somme forfaitaire dès le diagnostic d’une maladie grave (comme un cancer ou une crise cardiaque), leur offrant ainsi une flexibilité financière pendant leur convalescence.
2. Tranquillité d’esprit
Savoir qu’ils disposent d’un filet de sécurité aide les clients à mieux dormir la nuit. Cela réduit leur anxiété face aux scénarios hypothétiques et leur permet de se concentrer sur leur vie actuelle.
3. Stabilité financière à long terme
Ces conversations ne portent pas seulement sur l’assurance, mais aussi sur le maintien d’un plan à long terme :
- Les plans de retraite peuvent rester sur la bonne voie même en cas de perte de revenus.
- Les objectifs familiaux tels que l’accession à la propriété ou l’épargne pour les études supérieures ne doivent pas nécessairement être abandonnés.
- Ils peuvent éviter de puiser dans leur épargne d’urgence, leurs investissements ou de s’endetter.
4. Aide les clients à prendre des décisions éclairées
Beaucoup de gens ne comprennent pas comment fonctionnent ces produits ou pensent qu’ils sont trop chers ou inutiles. En parlant de ces produits :
- Vous dissipez les mythes et la confusion.
- Vous aidez les clients à voir ce qui est réellement en jeu.
- Vous les guidez vers des choix qui correspondent à leur étape de vie, à leurs revenus et à leurs objectifs.
5. Établit une relation de confiance
Lorsque vous abordez ces sujets, vous montrez que vous ne vous contentez pas de vendre des produits, mais que vous vous souciez du bien-être de vos clients. Cette confiance est très précieuse et conduit souvent à des relations clients plus profondes et durables.
Améliorations apportées à l’outil d’analyse des besoins de la vie
De plus, nous avons apporté quelques améliorations à l’outil LNA pour l’assurance vie afin de réduire les doublons et d’accélérer votre flux de travail. Il est désormais beaucoup plus intuitif et extrait automatiquement de nombreuses données de votre plan. Les options de remplissage rapide permettent de garantir la cohérence et l’actualité des informations.
Depuis la page principale de planification, vous pouvez accéder à l’analyse des besoins en assurance vie. De nouveaux modules pour l’analyse des besoins en assurance maladie grave et invalidité seront bientôt disponibles !
Nous avons également ajouté une nouvelle fonctionnalité permettant de personnaliser les dépenses finales, afin que cette analyse des besoins soit véritablement adaptée à votre client. Vous pouvez ainsi modéliser avec précision ce qui a été discuté et vos clients savent que tous les éléments importants pour eux ont été pris en compte dans leur plan financier.
Les conseillers peuvent désormais ajouter jusqu’à 5 frais finaux personnalisés.
Prochaines étapes
Restez à l’écoute, car le module d’analyse des besoins pour l’assurance maladies graves et invalidité sera bientôt disponible. Notre équipe produit travaille d’arrache-pied pour vous offrir cette nouvelle fonctionnalité dans les plus brefs délais.
Si l’assurance fait partie de vos outils de planification financière, commencez dès aujourd’hui un essai gratuit de 14 jours de Snap Projections. Essayez les nouveaux modules d’assurance et découvrez comment Snap peut vous aider à raconter une histoire, à évaluer les besoins et à prescrire véritablement ce dont chaque client a besoin pour atteindre ses objectifs et protéger sa famille.
Les conseillers financiers, planificateurs et gestionnaires de placements canadiens peuvent commencer un essai gratuit de 14 jours du logiciel de planification financière Snap Projections.
